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引導客戶權益投資心智 天弘基金“目標投”成效顯著

9月16日,據天弘基金披露,由天弘基金與螞蟻基金共同推出的止盈定投“目標投”在上線不到一年的時間中,服務客戶數已經突破一百萬。

“目標投”是在普通定投基礎上,加入了目標設置和達成自動賣出的新型定投服務,目前所投產品為天弘滬深300指數基金。投資者可以自行設定目標收益率,天弘基金根據滬深300指數的歷史數據,回測計算出歷史上目標收益率達成所需的時長及概率,給予客戶一定投資期限的參考,但不代表對未來盈利預測。

相對于其他定投服務,“目標投”的創新之處在于由客戶自己設定投資目標,達到目標收益率即為用戶自動止盈賣出。“目標投”對基金購買流程的優化,可以引導客戶更合理地設立投資目標,并能對定投期限有所預期,幫助客戶在市場波動時堅持定投、長期持有權益類基金,分享中國經濟增長和優秀企業成長的紅利。

從歷史記錄看,最近15年來公募基金收益良好,股票型基金年化收益率平均為14.1%,顯著高于市場無風險收益率水平。但較好的長期業績并未收獲客戶的認可,權益類基金規模10年來未見增長,截至2018年底,國內的股票型和偏股型基金合計規模占比僅13.1%,權益類資產在A股市值的占比甚至從2007年的將近8%降到當前的不足3%。

由于權益類基金凈值波動大、個人投資者頻繁申贖、高買低賣等原因,個人投資者對于權益基金的投資體驗感一直難以改觀。天弘基金推出“目標投”的初衷,不僅是為了給客戶提供底層的權益基金產品,更是為了引導個人投資者養成合理預期、長期投資的良好習慣,從而改變行業始終存在著“基金賺錢、投資者虧錢”的現象。

通過引導投資者設立一個看得見的“小目標”,“目標投”吸引了眾多普通投資者參與。據天弘基金公布的數據顯示,在螞蟻財富平臺上目前已有100萬客戶參與了“目標投”計劃,累計達成投資目標的人數已有29萬人,平均收益率高達7.2%,達成目標的平均用時僅52天。

“目標投”的推出,對于幫助普通投資者了解權益投資基金,樹立理性投資目標,培養長期投資習慣等有著不可小覷的作用。據天弘基金相關負責人介紹,“目標投”的客戶均為普通投資者,平均投資金額僅為1013元。其中,61.7%的投資者在達成第一個目標后選擇成為了“回頭客”,會繼續開啟第二個“目標投”計劃。

“從客戶設定的預期收益目標來看,復投的客戶會設立更高的投資目標,‘目標投’確實激發了客戶投資權益基金的積極性。”上述負責人補充道。

2013年,天弘基金與支付寶合作推出天弘余額寶基金,目前天弘余額寶客戶數已經超過6億,成為了中國人的“國民小錢包”。如何更好幫助6億余額寶客戶理財進階,一直是天弘基金積極探索的方向。

天弘基金自天弘余額寶上線不久后開始研究指數基金業務,于2015年上線十多只被動指數基金,并以指數基金作為底層工具,搭載特色化的在線投顧服務,幫助客戶獲得更好的理財體驗。截至目前,天弘基金已成功推出了目標投、收益快車、收益王者等一系列產品及服務,深受投資者歡迎。

天弘基金副總經理周曉明表示,指數基金與貨幣基金類似,具有較強的工具屬性,簡單清晰,容易被認知,非常契合互聯網平臺,且隨著房住不炒、資管產品剛兌漸次打破、中國居民財富配置轉向、權益產品在居民家庭財富比例攀升,國內指數基金發展前景廣闊。天弘基金將打造一站式指數基金服務體系,在多元化布局指數基金產品的基礎上,更多地基于客戶底層需求進行創新,為客戶提供更多類似“目標投”的創新服務。

來源:中國基金報

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